Conciliación bancaria
 

Hola amigos.

Un cliente me ha solicitado que le haga una utilidad para la conciliación entre los datos que recibe del banco o bancos y los contenidos en su contabilidad. Lo que se conoce como 'conciliación bancaria', al menos aquí en España.


Este tema no lo he tocado nunca y no tengo mucha idea de por donde meter mano. Busqué en internet hace un tiempo y encontré un PDF en que se hacía un relato bastante completo del asunto, o al menos esa fue la impresión que saqué con una lectura de pasada, sin profundizar. El caso es que ahora que he retomado el tema por mucho que lo he vuelto a buscar no he conseguido encontrarlo. Todo lo que he podido ver se refiere a la cuestión técnico-contable, pero nada más.

Si alguien que haya trabajado con me pudiera orientar por dónde comenzar se lo agradecería mucho.

Salidos.

Primero tienes que saber en qué formato envía el banco la información o si ya la tienes en tu sistema. Existe documentación que especifica el formato de los ficheros que se intercambian (SEPA norma 43 si es un formato normalizado).
Después tienes que hacer una carga de esos ficheros que envía el banco o recuperarlos de tu sistema.
También necesitas los asientos contables a conciliar.
A continuación debes realizar la conciliación o bien de forma automática (buscando importes y fechas coincidentes) o bien de forma manual por el usuario.

En internet puedes encontrar programas que ya lo hacen de los que por lo menos puedes ver como estructuran la interfaz, de algunos hasta hay pequeños manuales de uso que te pueden inspirar.

Hola.


En España existe una normativa (Norma 43) que determina un diseño para el envío de las entidades bancarias de los movimientos a sus clientes. Este fichero se lo descargan los usuarios y lo que hay que hacer es abrirlo y leer los registros de los movimientos.


Si haces una búsqueda por internet encontrarás muchos sitios para consultar el diseño de registro, puedes mirar por ejemplo aquí.


En ese fichero vienen todos los movimientos de la cuenta corriente con sus conceptos e importes con lo que puedes cotejar con tu base de datos esos movimientos.


Imagino que será posible hacer una conexión directa a la entidad bancaria para descargar el fichero pero ahí yo no he entrado, trabajo con los ficheros que se descargan los usuarios mediante la banca electrónica.


Saludos

Gracias newtron y kuan-yiu por responder y, además, tan detalladamente. Me pongo son las sugerencias.

Ademas existe este proveedor de API que tal vez te interese:

https://plaid.com

Gracias mancx. Lo miraré también.
Saludos.