Cobranza

[Chaja]

Bueno esto es mas que nada una consulta de como encarar un informe de Cobranza que me pide un cliente.
Supongamos que tengo un negocio x el cual hacen facturacion , por ejemplo asi
01/01/2011 ........ $150
05/01/2011 .........$200
15/01/2011 .........$350
28/01/2011 .........$100

bien el cobrador va el mes siguiente y hace la cobranza
22/02/2011 cobra $500
pero me paga con 100 en efec. un cheq. de 120 para el 28/02/2011 otro de 80 para el 15/03/2011 y otro de 200 para el 01/07/2011
quiero saber cual es el total de mora por factura del cobro, pues ellos pagan comisiones por la cobranza pero si la factura fue cancelada con mas de 30 dias, no le quieren pagar la comision.

en mi sist. yo genero por cada factura un reg. en una tabla de movimietos indicando fecha y monto
cuando cargo un recibo hago lo mismo
y si este lleva valores que no son efectivos tambien, en este caso el chequ. con la fecha de cobro. Convengamos que si bien me paga la deuda el cliente, pero me da un cheque que no se si voy a cobra aun, o sea es una promesa de pago.
a su ves genero un reg. de lo aplicado a cada factura, el cual esta relacionado con el pago.
la otra complicacion o no, es si hay una Nota de credito.
lo que no se como determinar que tiempo de mora tiene la cobranza por factura

Gracias

Luis Roldan
Mar del Plata
Argentina